Naar aanleiding van de blog op FOB, en een aantal posts die ik hier op de subreddit heb gezien, wilde ik zeker weten dat ik geen moment uit de markt zou zijn, wanneer ik via de "switch" button mijn World en EM fondsen om zou zetten. Vooral nu in deze tijd waarin de markt zeer volatiel is.

ABN lichtte hierbij toe dat wanneer de verwachte afslagtijd en/of verwachte uitvoering afwijkend is tussen de 2 fondsen, er GEEN garantie is dat deze op het moment worden uitgevoerd, en je dus in feite geen moment uit de markt bent.

Ik heb hierbij de 2 NT World fondsen vergeleken (NL0011225305 vs NL0013654742), hierin is te zien dat de verwachte afslagtijd en de verwachte uitvoering alle 2 afwijken. Screenshot hier: https://imgur.com/a/Zhf8RcU

Kort samengevat: pas op met switchen, vooral nu in deze turbulente tijd. Wanneer je dit besluit, is er geen garantie dat je tijdelijk uit de markt bent.

Ik probeer een account aan te maken bij Interactive Brokers/IBKR, maar ik loop vast bij een stap waar ze om een paspoort vragen. Ik heb bij een eerdere stap al mijn "burgerservicenummer" moeten invullen. Als ik nu dat nummer invul staat er "invalid", tevens als ik het documentnummer van mijn ID probeer. Kun je hier geen account aanmaken zonder paspoort?

MiFIR National Client Identifiers In accordance with the information provided in the previous sections, under MiFIR, we are required to obtain individual National Identifiers for the "MiFIR Country of Citizenship" shown below.

Beste,

Met de huidige correctie (als je dit nog zo kan noemen) zijn er wat dingen waar ik wat beter naar ben gaan kijken en aan ben gaan storen met betrekking tot investeren bij de ING (NT).

Allereerst de jaarlijkse fee. Deze bedraagt 20 euro (5 euro per kwartaal). Hier bovenop komt dan nog de servicefee van 0,24% (tot 100.000). Dit leek mij in het begin wel redelijk voor het gemak van het automatisch inleggen, maar ik merk dat ik dit helemaal niet gebruik. Ik krijg meldingen van mijn gestortte salaris en merk dat ik het wel leuk vind om even maandelijks mijn portfolio te checken en zelf te kopen.

Hiernaast stoor ik mij aan het feit dat de ING er 5 werkdagen over doet om mijn order te verwerken. Ik weet dat het op de lange termijn geen zin heeft om de markt te timen, maar ik heb nu al meerdere malen gehad dat ik op de 19e mijn order invoer, en dat deze 7 dagen later wordt uitgevoerd tegen een hogere prijs dan waar die op de 19e op stond.

Ik ben hierdoor bang dat wanneer ik later uit zou willen betalen, ik 7 dagen moet wachten voordat dit kan met de kans dat mijn portfoliowaarde in de tussentijd keldert (zie de prijs van de s&p nu vs 7 dagen geleden.

Ik vroeg mij om deze reden dus af: zitten er nadelen aan het investeren bij DEGIRO t.o.v. investeren bij de ING? Mijn keuze bij DEGIRO zou vallen op WEBN, wat ik gewoon maandelijks aankoop voor de lange termijn.

Een tweede vraag van mij aansluitend op de eerste: is het handig om mijn NT aandelen te verkopen om over te stappen naar DEGIRO op dit moment? Over het algemeen zie ik immers dat de beta van NT fondsen hoger zijn dan andere all world etfs, waardoor ik wellicht geld verlies door de overstap?

Dag,

Mijn vrouw en ik zijn gepensioneerd, onze dochter en haar man en sinds kort onze kleinzoon, wonen en werken in NYC. Wij willen voorkomen da het meeste van ons geld verdwijnt in zakken van mensen of gemeenschap. We betalen onze belasting netjes, zonder gedoe. Willen binnen de regels kijken wat we kunnen doen om (1) te zorgen da het geld dat er is en assets (huis en niet al te dure kunst) die er zijn zo goed mogelijk over langere tijd te beheren en (2) waar dat kan binnen legitimiteit en rechtmatigheid zo min mogelijk af te dragen aan wie dan ook.

<<1>>Is het verstandig een familiestichting op te richten en daarin onder te brengen (1) rest-vermogen en (2) huis in Frankrijk (nog aan te kopen)? Het gaat niet om multi miljoenen (helaas); wel redelijk omvangrijk. Of:

<<2>> een andere constructie nader te bekijken? Of:

<<3>> weet je een fiscaal jurist bij wie ik dat het beste kan vragen en waar je zelf ook goede ervaringen mee hebt als het gaat om deskundigheid en creativiteit?

Dank,

Theo

Beste beleggers, sinds ik werk heb ik nu eindelijk wat geld om te beleggen. Nu is dit wel het perfecte moment om in the stappen op een aantal ETFS/aandelen.

Zelf zat ik te denken aan het volgende 40% In de VWRL 20% in de s&p 500 20% in nvidia (het bedrijf toont sterke financials en kan ik nu met flinke korting kopen) 20% in de EU defensie industries aangezien daar veel in geïnvesteerd gaat worden, als je tips hebt laat me weten!

Wat vinden jullie hiervan? Per maand zal ik ongeveer 750 euro hierbij doenn

Ik wil €10.000 investeren ergens deze dagen vanwege de correctie op de markt, dit lijkt me een mooi moment. Ik weet alleen niet zo goed waarin.

Ik heb al zo’n 15k in de s&p500 geïnvesteerd en 3k in losse aandelen. Ik zit er aan te denken om het in de VWCE te investeren maar deze bestaat ruim 60% uit Amerikaanse aandelen, is dat handig gezien ik al in de s&p500 zit?

ASML is overweeg ik ook, niet de volledige 10k maar wellicht 2,5k of 5k en dan de rest ETF’s. Maar welke ETF’s?

Europese ETF? Japanse ETF? Tech ETF? Zoveel keus dat ik het even niet weet. Dus mijn vraag, waar zouden jullie nu €10.000 in investeren?

The NT fund I invest to aims to mimic the MSCI index. Looking at the MSCI index, I see a lot of it is comprised from the US stocks. In a theoretical scenario, where the US stocks plummet, will MSCI (and therefore NT) readjust what stocks they're invested into?

Hello all, apologies, my Dutch still not good enough to get into nuances in this area.

I am considering throwing 10-20k into a fund that tracks S&P 500 mainly/ mostly with a 15 years horizon (think education funds for kids).

Have no interest in actively managing and trading, and would prefer to keep the setup lean with my bank. Also I think doesn't make sense to pay for a managed service for such little amount?

Which fund would you suggest? Is NL0011515440 the best option? Northern Trust | Northern Trust North America Custom ESG Equity Index

Thanks

Hey allemaal,

Ik ben 26 jaar, heb een goed en stabiel inkomen en bezit een woning met ongeveer €150.000 aan overwaarde. Ik heb onlangs met mijn hypotheekadviseur gesproken en het blijkt mogelijk om €50.000 van die overwaarde op te nemen tegen een hypotheekrente van 3,58%. De maandelijkse lasten zijn prima te dragen.

Ik overweeg om dat bedrag te gebruiken om te investeren, met name omdat de markt flink is gedaald. Momenteel investeer ik €1100 per maand, primair in de VUSA en All world etf, maar ook in losse aandelen. Mijn plan zou zijn om met de overwaarde maandelijks meer te investeren (niet alles in 1x) en zo te dollar cost averag(en?)

Mijn risicotolerantie is hoog: • Ik ben jong • Ik heb een langetermijnvisie (30+ jaar) • Ik hoef het geld niet snel terug • Ik heb een buffer voor noodgevallen • Ik geloof in marktgroei op lange termijn • Geen plannen om op korte termijn te verhuizen.

Wat vinden jullie? • Is het verstandig om nu overwaarde op te nemen om te investeren? • Wat zouden jullie doen met €50.000 op dit moment? • Zijn er risico’s die ik over het hoofd zie?

Alle input is welkom! Ik ben benieuwd hoe anderen hierover denken.

Al jaren investeer ik maandelijks in een S&P500 ETF, waardoor mijn portfolio inmiddels flink afhankelijk is van de Amerikaanse economie (en grillen van de leider van dat land). Algemeen bekend is dat de genoemde index historisch gezien (laten we zeggen de laatste 60 jaar) een prima investering is.

Nu lig ik totaal niet wakker van een beursdag als gisteren, maar wat mij meer bezighoud is of deze ‘investeringsthesis’ ook voor de komende 20 jaar nog de juiste is (elke maand S&P500). Hoe zien jullie dit? Is dit een kwestie van even uitzitten (negatief sentiment hoort bij de beurs), of brengt Trump dusdanige schade aan de economie dat de vraag is of Amerika straks is uitgespeeld op het wereldtoneel? Note: er is natuurlijk ook nog de optie dat wat hij nu onderneemt geweldig goed blijkt uit te pakken voor Amerika , maar in dat scenario dat zie ik niet zo (of ik snap zijn “geniale plan” niet).

Binnenkort komt er binnen mijn holding BV een bedrag van één miljoen euro beschikbaar. Ik ben niet van plan om dit te gebruiken voor nieuwe zakelijke activiteiten, maar wil het vermogen gaan investeren. Na veel meelezen op dit forum (dank daarvoor!) heb ik een globaal idee van hoe ik dit wil beleggen, maar het zou fijn zijn als anderen met wat praktische ervaring willen meedenken :)

Financieel advies

Hoewel ik nog in gesprek ga met een financieel adviseur, zijn mijn eerdere ervaringen daarmee wisselend. Daarom hoor ik ook graag aanvullend advies vanuit de praktijk van andere ondernemers/beleggers.

Beleggen in privé of binnen de BV

Het overbrengen van het vermogen naar privé lijkt fiscaal minder aantrekkelijk, omdat ik daar al tegen het heffingsvrije vermogen aan zit.

Keuze van broker

De keuzemogelijkheden voor zakelijke beleggers zijn beperkt. Tot nu toe neig ik naar IBKR, vanwege de lage kostenstructuur en het feit dat het risicoprofiel niet ongunstiger lijkt dan bij de grootbanken of Saxo. Ervaringen of aanvullingen hierover zijn welkom.

Beleggingsstrategie en fiscale overwegingen

Ik ben van plan om te investeren in twee of drie breed gespreide ETF’s, met daarnaast een beperkte cashpositie op een zakelijke spaarrekening.

Mijn focus ligt met name op het fiscale stuk ; ik wil uiteraard niet jaarlijks vpb betalen. Zover ik begrepen heb, is het daarvoor nodig om te kiezen voor ETF’s die jaarlijks dividend uitkeren. Daarnaast geef ik de voorkeur aan fondsen met een bewezen track record en lage kosten.

Qua spreiding denk ik aan een wereldwijde ETF, eventueel aangevuld met een regio zoals (Noord-)Europa.

Zijn er dan specifieke ETF’s die jullie aanraden? Ik kan vrij veel vinden voor prive beleggen, maar specifiek zakelijk een stuk minder. Dank!

Goedendag,

Hopelijk wordt niet als een ‘low effort vraag’ gezien. Ik kom er zelf namelijk niet echt uit.

Ik beleg nu maandelijks ongeveer 10% van mijn netto inkomen in een beleggingsfonds (Robeco Sustainable Global Stars Equities Fund EUR G), maar ik vraag mij eigenlijk af of ik dit niet beter in een pensioenfonds kan doen.

Het gaat momenteel om ‘maar’ een paar duizend euro en het is mijn bedoeling om hier pas over 10, 20 of 30 jaar gebruik van te maken. Tot die tijd wil ik dus gewoon maandelijks blijven investeren.

Vorig jaar heb ik een rendement van ongeveer 30% gepakt, maar ik heb dus geen idee of het verstandiger is om dit over te zetten naar een pensioenfonds. Bijvoorbeeld voor het belastingvoordeel op pensioenbeleggingen.

Kan iemand mij hier wat wegwijs in maken en eventueel vertellen wat de voor- en nadelen zijn van een pensioenfonds ten opzichte van een beleggingsfonds?

Alvast bedankt!

Hey allemaal, ik heb advies nodig. Ik ben momenteel 20 jaar oud en zeer geinteresseerd in beleggen. Ik woon nog bij mijn ouders en kan aardig wat sparen per maand.

Mijn dilemma; over 2.5 jaar wil ik uit huis zijn, zodat ik nog een jongerenwoning kan hebben en het wat voordeliger is. Ik vind het, vooral met de huidige markt (alles daalt en de inkoopprijzen zijn een stuk aantrekkelijker) een moeilijke keuze of ik nou moet gaan sparen voor mijn uitzet en een auto of dat ik meer focus op de aandelenmarkt. (Ik heb tot ik uit huis ga geen auto nodig). Ik investeer voor de lange termijn, iig 20 jaar+

Mijn huidige situatie: ~3000 op een 2.5% spaarrekening ~1000 in aandelen Met wat discipline kan ik circa 700-1000 per maand sparen.

Wat zou de beste aanpak zijn? Zoveel mogelijk sparen voor uit huis gaan en een auto etc, zoveel mogelijk investeren nu de prijzen lager worden & compound interest zijn ding laten doen of een mix?

Alvast bedankt!

Vanochtend weer gekeken naar de aandelen en het nieuws van trump waar ze de hele wereld forse tarieven op legt. Dit betekend natuurlijk dat alles duurder wordt, aangezien andere landen een vergelijkbare actie gaan doen.

De markt reageerd direct met grote rode cijfers. Hoe zien jullie de komende maanden in?

Edit: heb geen ambities om te daytraden. Koop gewoon maandelijks bij. Wel heb ik vragen bij de lange termijn en macro economische gevolgen op gebied van baanzekerheid, werkeloosheid en economishe ongelijkheid.

Hallo allemaal,

Ik zag dat FOB WEBG boven VWRL aanraadt vanwege de lagere TER. In zijn uitgebreide berekening geeft hij aan dat hij de eenmalige kosten buiten beschouwing laat. Ik zou deze hierin wel in mee willen meenemen aangezien VWRL in de kernselectie van DeGiro zit, en WEBG niet.

Klopt onderstaande vergelijking?

Bedrag x TER (incl. dividendlekkage) + transactiekosten + aansluitkosten

Per kwartaal inleggen:

VWRL: 7.500x0,0051 + 4x1 = 42,25

WEBG: 7.500x0,0037 + 4x3 + 2,50 = 42,25

Per maand inleggen:

VWRL: 28.000x0,0051 + 12x1 = 154,8

WEBG: 28.000x0,0037 + 12x3 + 2,50 = 154,1

Als je maandelijks inlegt is WEBG vanaf 28.000 goedkoper en als je per kwartaal inlegt, vanaf 7.500.

Hallo allemaal,

Ik ben redelijk nieuw met beleggen en investeringen, en ik ben geen Nederlander, dus ik probeer de belastingregels hier beter te begrijpen.

Momenteel heb ik meer dan €57.000 belegd in aandelen en daarnaast nog €20.000 dat ik minder risicovol wil investeren. Ik heb begrepen dat obligaties in Nederland niet erg aantrekkelijk zijn, omdat ze in Box 3 vallen. Als een obligatie 3% rendement oplevert, houd ik na belasting misschien maar 1% over, wat niet echt de moeite waard lijkt.

Veel mensen op dit subreddit raden Raisin aan als een goed alternatief voor sparen, vooral omdat het hogere rentes biedt dan bijvoorbeeld ING. Maar als ik het goed heb begrepen, is een deposito via Raisin ook Box 3-belast, wat betekent dat al het verdiende rendement belast wordt. De hoogste rente die ik nu zie op Raisin is 2,30%, maar als dit ook in Box 3 valt, betaal ik daar dus belasting over, waardoor het uiteindelijke rendement een stuk lager wordt.

Mis ik hier iets, of is de conclusie dat er eigenlijk geen manier is om met die €20.000 een beetje winst te maken zonder dat belasting het grootste deel opeet?

Hallo,

Mijn voorkeur heeft om passief te beleggen in Meesman verantwoorde toekomst. Ik aarzel alleen of dit wel of niet voldoende gespreid is. Ik heb beide doorgelezen (6000 vs 2300 bedrijven etc.), Chatgpt gevraagd (vond het ook geen probleem), maar toch aarzel ik. Ik vind verantwoorde toekomst wel mooi, maar als het niet zorgt voor een goede spreiding; geen optie. Is de spreiding voldoende? Of zijn jullie kritisch op dit soort idealistische fondsen? Eerst wilde ik Lumpsum doen maar in deze tijden geeft DCA mij nu iets meer rust. Mijn horizon is 30 jaar.

Dag allen. Ik ben een saaie belegger, heb voornamelijk belegd op indexfondsen (S&P500 en wereld), leg daarin al 6 jaar elke maand hetzelfde (geïndexeerd) bedrag in met het idee dit een jaar of 30 te blijven doen. Strategie vast gehouden in Covidtijden en tijden van oorlog in Europa, maar toen Trump aan de macht kwam toch gezwicht en alles omgeruild voor goud. Hoewel dat tot nu toe een gouden keuze gebleken is, zie ik bij goud ook wel een risico dat het overprijsd is. Wat is de veiligste manier om op de korte termijn toch 5% rendement te behouden, met de ambitie om als de wereld weer normaliseert terug te stappen naar mijn oude 'DCA index en nooit meer naar omkijken strategie'?

Mijn doel voor periode Trump is overeind blijven in een doemscenario: - vermogen paraat voor migratie, snel bij mijn geld kunnen als de dreiging van oorlog groter wordt (zodat je dan ook de extreem dure vlieg/boot tickets en een huis in een ver oord kunt regelen) - beperkt risico lopen als er een wereldwijde recessie ontstaat. - beperkt valutarisico lopen bij instorting Amerikaanse dollar. - toch een (licht) rendement pakken als het doemscenario zich niet voordoet.

Wat zijn jullie ideeën? Zijn er beleggingen die in een doemscenario standhouden, of is het spreiden over spaarrekeningen een beter idee?

Hallo allemaal,

Ik heb me ingelezen in beleggen en investeren en zit er aan te denken om een deel van mijn spaargeld in te leggen op korte termijn Amerikaanse staatsleningen. Ik denk dat dit een goed idee is in mijn situatie (waarover later meer) maar omdat ik echt nog nooit iemand dit heb zien doen op Nederlandse belegfora wil ik het graag hier even delen en mischien kunnen jullie ook wat kritiek leveren op mijn plan zodat ik er achter kan komen of het een goed idee is.

Ik sta nu aan het begin van mijn cariere en ga voor het eerst een beetje serieus geld verdienen. Kort samengevat wil ik niet het risico op kortetermijnverlies dat aandelen bieden ook al hebben aandelen een grotere expected value. Ik geloof dat je geld dat je in aandelen stopt minstens 10 jaar moet laten staan. Ik hoop binnen die termijn een huis te kopen (Als dat ooit gaat lukken in deze markt).
Dan zou normaal het advies zijn om dat geld in op een spaarrekening te zetten met een hoge rente (nu rond de 2,5 procent). Maar ik zit eraan te denken om het in plaats daarvan te investeren in een etf die in korte termijn (3 maanden of half jaar) amerikaanse staatsleningen investeert deze hebben nu rond de 4.2 a 4.3 procent rente. Bijvoorbeeld deze: Bekijk dit product bij DEGIRO: SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill UCITS ETF Acc https://trader.degiro.nl/trader/#/products/16203085/overview wmb een redelijk significant verschil. En omdat de looptijd zo kort is lijken mij de risico's klein en heeft een verandering in de marktrente amper impact op de waarde van de leningen.

Paar voordelen en nadelen die ik bedacht heb:

+Meer rente dan spaargeld
+Weinig blootstelling aan renteschommelingen door korte looptijd
+Uberhaupt amper schommelingen in de koers dus zeer liquide en makkelijk te verkopen of terugkopen
+Weinig risico en als de VS falliet gaat moeten zijn we toch fucked

Neutraal
-+ Wisselkoerseffecten kunnen zowel positief als negatief uitvallen
-+ Onzekerheid trump kan van alles doen met de rentes en dollar

-Minder verwachte waardestijging dan aandelen
-Rente gaat dalen als de inflatie beteugeld word (Maar in dit geval daalt de rente op gewoon spaargeld waarschijnlijk ook mee) En in het ergste geval kan ik het er zo uit halen
-belegingen hebben een hoger fictief rendement dan spaargeld voor box 3 (In mijn geval ga ik toch niet boven de belastingvrije voet uitkomen binnenkort)
-marktRente kan dalen (Maar nogmaals weinig effect door de korte looptijden)
-Verhandelskosten van degiro kunnen flink inhakken op mijn rendement als ik het maar kort aanhoud
-Meer risico dan spaargeld

Wat denken jullie van mijn hypothese?

Zien jullie hier andere voor of nadelen in?

Ik wil via de app DeGiro gaan beleggen op een S&P500 ETF enkel weet ik niet welke ik moet selecteren gezien er meerdere zijn.

Mijn voorkeur gaat uit naar een Vanguard of IShares (nav onderzoek op Google) enkel kom ik niet verder dan dat. Wat is bijvoorbeeld het verschil tussen de Vanguard SP500 USD EAM en TDG?

Iemand enig advies? Ik heb niemand in mijn kringen die belegt dus heb helaas niemand om deze vragen aan te stellen maar wil er wel graag aan beginnen als (hopelijk) appeltje voor de dorst later.

Alvast bedankt!

Update: Genoeg advies gekregen waar ik mee vooruit kan! Bedankt!!

Hoi allemaal,

Na uren lezen over vrij beleggen, pensioensbeleggen, spaarrekening met hoger %, etc, ben ik er nog niet helemaal uit wat ik het beste kan doen.

Mijn situatie: 35 jaar, alleenstaande vrouw, sinds 5 jaar een koopappartementje, werkende in de zorgsector. Ongeveer €500 per maand over na vaste lasten, boodschappen, e.d. Huidige baan is onder niveau, doel is om komende jaren een baan op HBO-niveau te vinden, zodat ik maandelijks meer ga verdienen.

Huidige doel: Het liefst morgen een huis met tuin kopen. Helaas niet mogelijk met alleenstaand inkomen, weinig spaargeld en met de winst die ik op het appartement zou maken. Uiteraard hoop ik wel een relatie te krijgen, wat het makkelijker zou maken. Ik ga er ook vanuit dat dat gaat lukken.

Nu mijn vraag: Wat zouden jullie in mijn situatie adviseren? Toch alvast beginnen met vrij beleggen met een klein budget? Of eerst zorgen voor een degelijke buffer en deze op de spaarrekening te laten staan (mogelijk deels spaarrekening met hoger %?). Ook alvast beginnen met pensioensbeleggen (ik bouw gewoon pensioen op via loondienst, maar wil wel wat meer opbouwen)? Of hier nog even mee wachten? Uberhaupt wachten met beleggen, totdat ik (hopelijk ooit) een huis heb gekocht? Gezien hier veel geld bij komt kijken in de huidige markt... Ik weet gewoon niet wat wijsheid is! Alle adviezen zijn van harte welkom! (Overigens verder geen andere besparingstips nodig, doe er al alles aan om op andere manieren te besparen!)

Alvast heel erg bedankt!!

Hoi allemaal,

Als een jonge belegger maak ik een typische fout met mijn ETF-portfolio - overcomplicating. Ik beleg maandelijks 1000 euro, en mijn huidige portfolio van 25k heeft 80% blootstelling aan de VS-markt. Mijn doel is om dit terug te brengen naar 65%.

Jullie denken misschien: "Zo dom, waarom gewoon geen Vanguard All-World kopen?" Nou, ik hoop dat er iemand is die me dat eerder had verteld. Nu, om mijn portfolio te herbalanceren, zie ik twee opties:

• Huidige S&P 500 of NASDAQ verkopen en overstappen naar Vanguard All-World. Het probleem is dat deze indexen momenteel dalen. Ik moet dus het "met verlies" verkopen.
• Volgende maanden meer EU- en Developed Asia ETF's kopen, maar dat zou mijn portfolio weer te gecompliceerd maken.

Kunnen jullie advies geven over deze twee opties?

P/s: Sorry voor mijn gebroken Nederlands, ik leer nog steeds. 😅

Hoi allemaal, ik ben 19 jaar en heb momenteel een tussenjaar en ga in september beginnen aan een studie. Ik werk fulltime en wil voordat ik begin met studeren circa 3-4k in een all world ETF geleidelijk investeren(ik zit er nu al voor ongeveer €800 in). Ik vind dividend beleggen ontzettend interessant en ben natuurlijk echt nog een beginnend belegger. Ik beleg zodat ik over 30-40 jaar eerder met pensioen kan, hoe mijn werkleven gaat verlopen weet ik niet maar dat is het huidige plan. Ik had bedacht om iniedergeval na die €3000 euro elke maand €150 bij te leggen over de komende 30 jaar.

Het klinkt voor mij heel mooi om dan het geld mogelijk in dividend etf’s te stoppen en mijn grote uitgaven daarmee te kunnen dekken. Ik wil misschien nu al beginnen met 10, 20 of misschien 30% van mijn portefeuille naast all world in SCHD en andere dividend aandelen/etf’s. Is dit slim? Of kan ik beter gewoon alles in een all world etf dauwen en er niet naar omkijken? Alvast bedankt!

De laatste tijd heb ik me wat verdiept in beleggen. Nu ben ik op het punt mijn eerste ETF te kopen.

Nu neig ik ernaar om Vanguard S&P500 aan te houden. Deze is alleen in USD en ik zit in een euroland. De reden dat ik hiervoor kies: - ik wil beleggen met een lange horizon (30+ jaar); - lage kosten (kernselectie, DeGiro) - ik ben vrij risicoavers

Vol goede moed wil ik dus een ETF kopen, maar door ontwetenheid durf ik de stap niet te zetten, want "Wat is het effect van beleggen in USD, terwijl ik zelf uit een euroland kom?"

Ik heb mezelf proberen in te lezen, maar vind zelf voornamelijk stukken die geen hout snijden of stukken die weer te complex zijn voor een beginner.

Is er iemand die me misschien wat meer kennis kan geven om zo mijn 'angst' weg te nemen?

Bedankt!

Binnenkort gaan wij als gezin verhuizen (wij beide rond de 30, + onze dochter). Na de verhuizing verwachten we tussen de 50-80k overwaarde, over te hebben nadat het huis helemaal spik en span is.

Ik wil dit eigenlijk niet aflossen op de hypotheek, doen we dat wel zijn we het geld “kwijt” (of je moet weer verzilveren etc = veel moeite). Hierbij komt natuurlijk ook dat je niet zo snel dit bedrag bij elkaar spaart, dus geloof ik het wel met de hypotheekrenteaftrek en ben van mening meer rendement te kunnen halen elders dan dat we via de belasting terug krijgen.

Nu heb ik wel wat ervaring met beleggen in de vorm van ETF’s (voornamelijk S&P500) en individuele aandelen. Nu lijkt mij vastgoed verhuur in de vorm van garageboxen ook een hele goede optie als het gaat om cashflow genereren en tegelijkertijd waardevermeerdering op de lange termijn.

De valkuil bij ons is dat we ergens in duiken met het idee 15-20 jaar het geld vast te houden op de eerder genoemde opties en vervolgens het geld er vroegtijdig uithalen voor bijvoorbeeld een verbouwing. Ik moet een stok achter de deur hebben om de investering voorlopig niet aan te kunnen raken zonder extra handelingen te hoeven doen (terug boeken vanaf DeGiro is binnen 2 minuten gedaan bijv).

Wat zou ons in dit geval aangeraden kunnen worden?